בדיקה וניהול תיקי לקוחות
תכנון פיננסי נכון חשוב וחיוני לעתידה הכלכלי של כל משפחה בישראל, ומספק תשובות לשאלות הרבות אשר מטרידות כל אדם:
-
מה הם החלומות שלנו ואילו פעולות כלכליות נוכל לבצע כדי להגשים אותם?
-
האם אנחנו מנהלים את הכסף שלנו – או הכסף הוא זה שמנהל אותנו?
-
•מהם היעדים הפיננסים שלנו לטווח קצר, בינוני וארוך?
-
האם אנחנו מודעים לכל אופציות ההשקעה ומשתמשים בהן?
-
כמה כסף כבר צברנו לגיל פרישה וכמה חסר לנו כדי לשמור על רמת החיים שלנו גם בתור פנסיונרים?
-
מה עלינו לעשות היום כדי להבטיח לעצמנו עתיד טוב יותר?
-
מה הם הסיכונים שעלולים למנוע את הגשמת חלומותינו ורמת המוכנות שלנו מבחינה כלכלית?
מה אנחנו מקבלים בתכנון פיננסי?
בסיום התהליך נייצר קומפלקס של תוכניות ביטוח ופיננסים לניהול חיים משפחתיים בדרך שתבטיח לכם עתיד כלכלי ורוד: ניהול הון משפחתי, נכסים, עתיד פנסיוני במטרה לשמר או לשפר את רמת איכות החיים ממנה נהנים בני המשפחה גם לאחר גיל הפרישה.
כאשר ניגשים להרכיב ולנהל תיק ביטוח ופיננסים בצורה יעילה צריכים לעבור כמה שלבים חיוניים:
בשלב הראשון נלמד ונכיר את הצרכים המשפחתיים, נציב מטרות ויעדים לטווח הקרוב, הבינוני והרחוק, נכין רשימה של נכסים מסוגים שונים של הלקוח ומשפחתו, נתאים את פרופיל הסיכון ופיזור הנכסים ונבנה תוכנית בהתאם לכל המידע הנ"ל.
בשלב שני נבחר את הכלים שיובילו אותנו להגשמת התוכנית שבנינו בשלב הראשון. במסגרתו אנו:
-
נבדוק את תמהיל הכיסויים הביטוחיים על מנת לוודא שהם אכן תואמים את צורכי המשפחה.
-
נבטל פוליסות מיותרות או כפולות כדי לחסוך כספים.
-
נבחן את רמת הפרמיות המשולמות לחברת הביטוח כדי להבטיח את המחיר הטוב ביותר לכל כיסוי.
-
נעשה בדק במוצרים הקיימים, ובמידת הצורך נשדרג, נמיר, נאחד, נקטין או נגדיל את סכומי הביטוח בהתאם לתוכנית שבנינו בשלב הראשון.
-
נבחן ונשווה מוצרים לשם הרחבת פנסיית זקנה. נבחן פרמטרים כמו דמי ניהול במוצרים פיננסיים ופנסיוניים, מקדמי קצבה, עלויות סיכון במוצרים פנסיוניים, רמת סיכון בהשקעות, ונעשה התאמה לתוכנית שבנינו בשלב הראשון.
-
פועלים על מנת לקבל את התנאים הטובים ביותר מחברות ביטוח ובתי השקעות.
בשלב השלישי הוא שלב הניהול והבקרה. בשלב זה יתבצע ליווי מתמשך של תיק הביטוח והפיננסי. מאחר והחיים שלנו הם מאד דינמיים ומשתנים בתדירות גבוהה, כך גם משתנים התנאים השונים בשוק הביטוח, והיעדים שהצבנו בתכנון הפיננסי. על כן, סוכנות ביטוח פלדשר נמצאים תמיד עם יד על הדופק, וזמינים בכל עת לשאלות הלקוחות, התייעצויות, הצעות ובקשות לעדכון התוכנית וכמובן, פגישות פרונטליות במטרה לתת מענה שוטף ללקוח
כיצד לבצע תכנון פיננסי נכון?
-
אל תפחדו לשאול את עצמכם את השאלות הכי כואבות או מדאיגות בכל תחומי החיים.
-
תהיו בחיפוש מתמיד אחר תשובות לשאלות ששאלתם.
-
בנו רשימה של קריטריונים חשובים לבחירת בעל מקצוע שילווה אתכם בחיפוש אחר התשובות לשאלות ששאלתם, ויהיה זמין כדי לעזור לכם למצוא תשובה לכל שאלה נוספת שתעלה לכם בכל שלב במהלך חייכם.
-
בצעו יחד עם בעל המקצוע את שלושת השלבים החיוניים לתכנון פיננסי נכון.
-
תהיו דבקים בהחלטותיכם ותשאפו תמיד להגשים את חלומותיכם ולרקום חלומות חדשים.
-
זכרו תמיד שיש לצידכם בעל מקצוע עם יד על הדופק, שער לשינויים בעולמות הכלכלה והביטוח הדינאמיים, וישאף באופן תמידי לשיפור התוכנית הפיננסית שבניתם יחדיו.
למה סוכנות ביטוח פלדשר?
-
כי אנחנו יודעים לאחד את כל העולמות: עולם הביטוח, עולם הפנסיה ועולם הפיננסים. אצלנו תקבלו את כל השירותים הביטוחיים והפיננסים הניתנים למשפחה במקום אחד.
-
כי אנחנו יודעים לעבוד גם באופן פרונטלי וגם בשלט רחוק – אנו עובדים עם הכלים דיגיטליים המתוחכמים והחדשניים ביותר בשוק.
-
כי אנחנו נשיג לכם את התנאים הטובים ביותר עבורכם ונחסוך לכם הרבה כסף במהלך השנים (הנחה בדמי ניהול, תנאים משופרים בפוליסת בריאות, הנחה בעלויות ביטוח, ועוד).
-
כי המומחיות שלנו היא לערוך השוואה בין חברות ביטוח וקרנות פנסיה מבחינת פרמטרים מקצועיים.
-
כי האג'נדה המקצועית שלנו מסתמכת על ניסיון רב שנים ושמה לה למטרה לעזור לכם לבחור את התכנית המתאימה והמשתלמת ביותר עבורכם – כמו שרופא רושם לעתים תרופות שונות לחולים בעלי תסמינים דומים - כך גם אנחנו מבינים שכל מקרה לגופו.
-
כי אנחנו יודעים כיצד לשמור על רצף ביטוחי במקרים של מעבר בין מעסיקים, בשינויי שכר, בשינוי מצב משפחתי או כלכלי ובעוד המון מקרים אחרים.
-
כי למדנו בעל פה טעויות של אנשים אחרים ואנחנו פה בשביל למנוע מכם לעשות את אותן הטעויות.
-
כי אנחנו מתעדכנים ולומדים כל הזמן.
-
כי העבודה שלנו היא להכיר את כל הפוליסות והתקנונים על בוריים ונדע ללוות אתכם בצורה הטובה ביותר.
-
כי אנחנו לא מסתפקים בלבחור עבורכם את התוכנית הטובה ביותר – אנחנו גם יודעים להסביר ולנמק בעל פה ובכתב מדוע זו האופציה המועדפת, מתוך עקרון של ידע הוא כח.